みなさま こんばんは
もう7月も終わりましたね～ 早いですね。
今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。
2021年の12月に退職金が出たのでiDeCoに移管しました。
その時の配分割合は、以下のようにしてました。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：50％
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） ：25％
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド ：25％
購入後、12月末まではグイグイ基準価額を上げていき、ビックリしましたよ。
だがしかし
2022年の1月，2月で大幅に下げ、いたたまれなくなって三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンドに全額スイッチングしちゃったんだっけ。
その後、ウクライナ戦争でリートも怪しいんじゃないかと思い、9割がたを有事の金という事でファインゴールドにスイッチングしました。
スイッチング後、ゴールドが下落ししばらくしてヤバいと思いましたが、その後購入時の基準価額くらいまで上げてきたので、定期預金にスイッチング。
数か月定期預金で様子見して、2023年の3月末に定期預金からS＆P500に再度スイッチングしました。
タラレバを言えば、2021年12月に購入したままスイッチングをしなければ、もっと莫大な利益になってたんですけどね～
コチラが、先月2025年6月末の実績です。
損益率：37.6％で、含み益が約899万円もありました。
だがしかし！
S＆P500が、上がり過ぎてて怖くなっちゃってそのうち暴落するかもしれないと勝手に思っちゃって2024年1月の頭からS＆P500から新興国債券インデックスにスイッチングしちゃったんだよね～
またタラレバになるけど、あのままスイッチングしないでいれば、かなり利益が上乗せされたんだけどなぁ
で、新興国債券インデックスの成績があまり芳しくないので2024年の11月の初めにこっそりスイッチングしちゃったんです。
新興国債券インデックス⇒半分くらいを定期預金、半分くらいをS＆P500にね～
さらに2025年2月初旬に定期預金の半分くらいを海外株式投資信託の「おおぶね」にスイッチングしちゃいました。
さらにさらに！ S＆P500が結構下げた3月11日頃に残りの定期預金をS＆P500にスイッチングしちゃいました。
では、2025年7月末の実績はどうなったでしょうか？
損益率は、45.7％
含み益は、約1,090万円になりました。
先月末からは、約191万円も増えたことになります。
4月は、トランプの関税発言でかなり下げましたが、5月に入り結構盛り返してさらに6月は上げました。
7月は、関税が15％に決まったことから、株価や投信の基準価額が大幅に上げて、上記の結果となりました。
実は、トランプが各国の関税25％の発動を8月1日からって言ってたので、8月に大幅に株価などが下がると思いおおぶね⇒Jリートインデックスファンドにスイッチングしちゃったんですよね～
来月は、どうなることやら？
米国経済は、トランプになってどうなっちゃうんでしょうかね～？
ウクライナの戦争も止められそうも無いし～
以前は、リセッション入りするかもって言われてましたが、回避してソフトランディングとなる可能性が高まっていたようですが、近頃はノーランディングになるとも言われてましたが。。。
投資の素人の私にはどうなるのか？ わかりません。
最後に、拠出金と資産残高の推移のグラフです。
おお～ 年初から4月まで見るからに下げてるのがわかります。
5月に入り、やっと2月レベルまで戻してきました。
ホント 投資って何が有るかわかりませんな。
今月は、過去最高の資産残高となりました。
来月も上げてくれればイイな
どうなることやら。。。
本日のオマケ
今日の夕食。
メニューはビールの横から、ケンタッキー風手羽先揚げ・ナスガーリックピザ・焼きポテト
手羽先には、ケンタッキー風のコロモを付けて揚げてあります。
ケンタに似てて美味しい～
我が家産のナスが大量にあるので、ピザにのせてあります。
ガーリックとの相性もバツグンで美味い。
このおつまみなので、ビールの後はこの前お得に購入したアルパカの赤をいただきました。
今日も美味しく完食～～
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