みなさま こんばんは
もうすぐ７月ですか～ 早いですね。
まだ小田原旅行の話が終わってませんが、月末ですので～
今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。
2021年の12月に退職金が出たのでiDeCoに移管しました。
その時の配分割合は、以下のようにしてました。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：50％
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） ：25％
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド ：25％
購入後、12月末まではグイグイ基準価額を上げていき、ビックリしましたよ。
だがしかし
2022年の1月，2月で大幅に下げ、いたたまれなくなって三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンドに全額スイッチングしちゃったんだっけ。
その後、ウクライナ戦争でリートも怪しいんじゃないかと思い、9割がたを有事の金という事でファインゴールドにスイッチングしました。
その後、ゴールドが下落ししばらくしてヤバいと思いましたが、その後購入時の基準価額くらいまで上げてきたので、定期預金にスイッチング。
数か月定期預金で様子見して、2023年の3月末に定期預金からS＆P500に再度スイッチングしました。
タラレバを言えば、2021年12月に購入したままスイッチングをしなければ、もっと莫大な利益になってたんですけどね～
コチラが、2024年5月末の実績です。
損益率：38.3％で、含み益が約910万円もありました。
だがしかし！
S＆P500が、上がり過ぎてて怖くなっちゃって1月の頭からS＆P500から新興国債券インデックスにスイッチングしちゃったんだよね～
またタラレバになるけど、あのままスイッチングしないでいれば、かなり利益が上乗せされたんだけどなぁ
まぁ小心者なので、致し方ない。
では、6月末の実績はどうなったでしょうか？
損益率は、39.8％
含み益は、約945万円になりました。
先月末からは、約35万円も増えたことになります。
新興国債券インデックスでもこんなに上昇するんですね！
米国経済は、リセッション入りするかもって言われてましたが、回避してソフトランディングとなる可能性が高まっているようです。
利下げするってずーっと言ってるのに全然しそうにない！
リセッション入りするのかしないのか？ どっちなんだろうね？
投資の素人の私にはわかりません。
最後に、拠出金と資産残高の推移のグラフです。
実は、2022年6月からずっと元本割れでしたが、2023年3月でやっと黒字回復。
2023年8月を頂点に、右肩下がりでしたが11月にグッと上げました。
2023年11月から、ちぃ～っとずつ右肩上がりです。
ちょうど定期預金からS＆P500 にスイッチングしたタイミングです。
去年の3月から今年の6月までのたった1年3か月間で約945万円も資産が増えました。
まぁこの後下がることも考えられるので、どうしたものか。。。
先ほども書きましたが、米国のリセッション入りはするのかしないのか？
投資ブログやユーチューブを見てると、意見が色々あって訳が分からなくなる。
困ったもんです。
来月は、どうなることやら。。。
本日のオマケ。
今日の夕食。
あれ？ ピンぼけだよ！
メニューはビールの横から、餃子・枝豆・トウモロコシ・ポテサラ・ホタテのバター焼き・赤大根の甘酢漬け・キムチチーズキンパ
餃子は、イオンのPB商品 結構おいしい。
ホタテが安かったので、バター焼きにしてもらいました。
肝をバターに混ぜて身を食べるとうまい～
今日も美味しく完食～～
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