みなさま こんばんは
もうすぐ11月も終わりますね。 早いですね～
今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。
2021年の12月に早期退職の退職金が出たのでiDeCoに移管しました。
その時の配分割合は、以下のようにしてました。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：50％
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） ：25％
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド ：25％
購入後、12月末まではグイグイ基準価額を上げていき、ビックリしましたよ。
だがしかし
2022年の1月，2月で大幅に下げ、いたたまれなくなって三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンドに全額スイッチングしちゃったんだっけ。
その後、ウクライナ戦争でリートも怪しいんじゃないかと思い、9割がたを有事の金という事でファインゴールドにスイッチングしました。
スイッチング後、ゴールドが下落ししばらくしてヤバいと思いましたが、その後購入時の基準価額くらいまで上げてきたので、定期預金にスイッチング。
このスイッチングは、やらなきゃよかったと今になって思います。
数か月定期預金で様子見して、2023年の3月末に定期預金からS＆P500に再度スイッチングしました。
タラレバを言えば、2021年12月に購入したままスイッチングをしなければ、もっと莫大な利益になってたんですけどね～
で、S＆P500が、上がり過ぎてて怖くなっちゃってそのうち暴落するかもしれないと勝手に思っちゃって2024年1月の頭からS＆P500から新興国債券インデックスにスイッチングしちゃったんだよね～
またタラレバになるけど、あのままスイッチングしないでいれば、かなり利益が上乗せされたんだけどなぁ
で、新興国債券インデックスの成績があまり芳しくないので2024年の11月の初めにこっそりスイッチングしちゃったんです。
新興国債券インデックス⇒半分くらいを定期預金、半分くらいをS＆P500にね～
さらに2025年2月初旬に定期預金の半分くらいを海外株式投資信託の「おおぶね」にスイッチングしちゃいました。
さらにさらに！ S＆P500が結構下げた3月11日頃に残りの定期預金をS＆P500にスイッチングしちゃいました。
4月は、トランプの関税発言でかなり下げましたが、5月に入り結構盛り返してさらに6月から毎月上げてます。
7月は、関税が15％に決まったことから、株価や投信の基準価額が大幅に上げて、下記の結果となりました。
実は、トランプが各国の関税25％の発動を8月1日からって言ってたので、8月に大幅に株価などが下がると思いおおぶね⇒Jリートインデックスファンドにスイッチングしちゃったんですよね～
で、2025年の9月末頃ですが、もうすぐ60歳になるので攻めと守りの分散投資にするため、S＆P500の約半分を先進国債券インデックスにスイッチングしちゃいました。
コチラが、先月2025年10月末の実績です。
損益率：58.5％で、含み益が約1,399万円もありました。
では、2025年11月末の実績はどうなったでしょうか？
損益率は、62.0％
含み益は、約1,483万円になりました。
先月末からは、約84万円も増えたことになります。
商品別の表を見ると、Jリートの上げ幅が大きい！
Jリート は、先月の損益率が9.1％で今月が12.8％なので3.7ポイントも上昇しました。
S＆P500はと言うと。。。
先月の損益率が18.5％で今月が20.3％なので1.8ポイントしか上昇してません。
先進国債券インデックスは？
先月の損益率が3.8％で今月が6.0％なので2.2ポイント上昇です。
へぇ～ 債券もまーまー上げるんですね！
来月は、どうなることやら？
投資の素人の私にはどうなるのか？ わかりません。
最後に、拠出金と資産残高の推移のグラフです。
年初から下げ続け4月が最下点となり、以降11月まで上げ続けています。
4月は、3千万円切りましたからねぇ
それが、7か月経って3千8百万円を超えました。
ホント 投資って何が有るかわかりませんな。
今月は、過去最高の資産残高となりました。
来月も上げてくれればイイな
本日のオマケ。
先日の夕食。
メニューはビールの横から、ささみから揚げ・いかの一夜干し・えび芋煮・らっきょう
この前の千葉旅行の時買ったいかの一夜干しがまだあったので、いただくことにしました。
えび芋は、里芋ほどねっとりしてなくてチョット硬めの食感だけど、コレもイイ。
この日も美味しく完食～～
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