みなさま こんばんは
もうすぐ12月も終わりますね。 早いですね～
今日は、毎月公開する予定だった、iDeCoの実績の記事です。
2021年の12月に早期退職の退職金が出たのでiDeCoに移管しました。
その時の配分割合は、以下のようにしてました。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：50％
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本） ：25％
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド ：25％
購入後、12月末まではグイグイ基準価額を上げていき、ビックリしましたよ。
だがしかし
2022年の1月，2月で大幅に下げ、いたたまれなくなって三井住友・ＤＣ外国リートインデックスファンドに全額スイッチングしちゃったんだっけ。
その後、ウクライナ戦争でリートも怪しいんじゃないかと思い、9割がたを有事の金という事でファインゴールドにスイッチングしました。
スイッチング後、ゴールドが下落ししばらくしてヤバいと思いましたが、その後購入時の基準価額くらいまで上げてきたので、定期預金にスイッチング。
このスイッチングは、やらなきゃよかったと今になって思います。
数か月定期預金で様子見して、2023年の3月末に定期預金からS＆P500に再度スイッチングしました。
タラレバを言えば、2021年12月に購入したままスイッチングをしなければ、もっと莫大な利益になってたんですけどね～
で、S＆P500が、上がり過ぎてて怖くなっちゃってそのうち暴落するかもしれないと勝手に思っちゃって2024年1月の頭からS＆P500から新興国債券インデックスにスイッチングしちゃったんだよね～
またタラレバになるけど、あのままスイッチングしないでいれば、かなり利益が上乗せされたんだけどなぁ
で、新興国債券インデックスの成績があまり芳しくないので2024年の11月の初めにこっそりスイッチングしちゃったんです。
新興国債券インデックス⇒半分くらいを定期預金、半分くらいをS＆P500にね～
さらに2025年2月初旬に定期預金の半分くらいを海外株式投資信託の「おおぶね」にスイッチングしちゃいました。
さらにさらに！ S＆P500が結構下げた3月11日頃に残りの定期預金をS＆P500にスイッチングしちゃいました。
4月は、トランプの関税発言でかなり下げましたが、5月に入り結構盛り返してさらに6月から毎月上げてます。
7月は、関税が15％に決まったことから、株価や投信の基準価額が大幅に上げて、下記の結果となりました。
実は、トランプが各国の関税25％の発動を8月1日からって言ってたので、8月に大幅に株価などが下がると思いおおぶね⇒Jリートインデックスファンドにスイッチングしちゃったんですよね～
で、2025年の9月末頃ですが、もうすぐ60歳になるので攻めと守りの分散投資にするため、S＆P500の約半分を先進国債券インデックスにスイッチングしちゃいました。
コチラが、先月2025年11月末の実績です。
損益率：62.0％で、含み益が約1,483万円もありました。
では、2025年12月末の実績はどうなったでしょうか？
損益率は、63.1％
含み益は、約1,511万円になりました。
先月末からは、約28万円も増えたことになります。
商品別の表を見ると、S＆P500の上げ幅が大きい！
S＆P500は、先月の損益率が20.3％で今月が22.0％なので1.7ポイントも上昇しました。
先進国債券インデックスはと言うと。。。
先月の損益率が6.0％で今月が6.5％なので0.5ポイントしか上昇してません。
Jリートは～？
先月より下げてしまいました。
来月は、どうなることやら？
投資の素人の私にはどうなるのか？ わかりません。
最後に、拠出金と資産残高の推移のグラフです。
年初から下げ続け4月が最下点となり、以降12月まで上げ続けています。
4月は、3千万円切りましたからねぇ
それが、8か月経って3千9百万円を超えました。
ホント 投資って何が有るかわかりませんな。
今月は、過去最高の資産残高となりました。
来月も上げてくれればイイな
本日のオマケ。
今日の食事。
コチラは、お昼の年越しそば。
今回は、海老が丸まらないような伸ばしが上手くできました。
蕎麦も十割蕎麦で美味かった！
コチラは夕食の食材のかに
今朝、近所のイオンに行ったら、早くも半額のズワイガニが有りました。
去年は、1月2日でも30％引きだったんですけどね。
で、コチラが夕食
メニューはビールの横から、筑前煮・肉吸い・ユズのはちみつ漬け・紫大根の甘酢漬け・生うに・ずわいがに・うに丼用の酢飯
かには半額だったけど、身入りも良く美味かった。
肉吸いも、結構イイお肉を使ったので、うまい！
かにや筑前煮などには、日本酒を合わせてからお食事タイム
うにかに丼
うにの濃厚な旨味とかにみそに和えたカニの胸肉が酢飯に合うねぇ
美味しかった！
今日も美味しく完食～～
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