みなさま こんばんは
私は、2021年7月末に55歳で早期退職して、老後資金を資産運用で賄おうとしております。
で、3年前からつみたてNISAを行なっております。
3年間の積み立てで、評価損益がどうなったのか? 確認したいと思います。
積立額は、上記のように毎月33,333円で年間399,996万円。
3年間で1,199,988万円の積立額です。
今月の16日が、今月分を全部約定した日
どうなったでしょうか?
積立額が、3円ほど合いませんが、評価額は1,596,190円。
評価損益が、+396,202円となりました。
んん~~ 3年で約39万6千円の利益か~ 率で言うと約33%程度ですな。
定期預金や国債を買うより全然イイです。
今月までの積み立ての推移をグラフで見てみると~
元本割れしたのは、コロナ影響が出た2020年3月~5月までの3か月間のみ。
やっぱ。投資信託ってイイですね~
放っておけば、一時期元本割れしても、また回復してくるからねぇ
(たまたま?)
最近も、1月中旬辺りから中国恒大のデフォルト危機や、米国のインフレ長期化、利上げ、新型コロナ「オミクロン株影響」などのいろいろなリスクがあってかなり下げてきたからねぇ
実は、1月の5日あたりが一番高かったんじゃないかな?
この時は、積立額1,133,318円に対して、評価益が+498,135円もありました。
それが、約1カ月ちょいで10万円以上下げちゃったからねぇ
困ったもんです。
今年は、米国の利上げが数回予定されてるらしいので、去年のようにずーーっと右肩上がりにはならないかもしれません。
でも、まぁつみたてNISAは、20年間積み立てられるので、今までの実績のようにトータルで見て右から上がりになってればイイかな~ と思っております。
ホント、今年はどうなる事やら?
本日のオマケ。
今日の夕食。
メニューはビールの横から、チキンステーキ・納豆いなり・白菜の胡麻油炒め。
チキンステーキは、オニオンソースが絡んで旨い!
白菜の胡麻油炒めも、ナムルっぽい味で中々イケる!
今日もおいしく完食~~
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