みなさま こんばんは
昨日の記事でも書きましたが、私は、２０２１年７月末に５５歳で早期退職して、老後資金を資産運用で賄おうとしております。
で、どんな資産運用をしてるか？ 現状を洗い出してみると。。。
楽天証券で毎月53,333円分積み立て投信（つみたてNISA含む）
ＳＢＩ証券で毎月50,000円分積み立て投信（カード払いでポイントが付くため）
中身はこんな感じです。
合計103,333円も積み立てていました。
が。。。
今月14日から、新たに始まったのがコイツ。
ＳＢＩ証券でおこなう、iDeCoの積み立てが67,000円分増えてしまいました。
無職で収入がほとんどないというのに、合計170,333円もの積み立てなど原資が無いのに出来るわけない！
こりゃイカン！
って事で、見直してみたらＳＢＩ証券の積み立てって７月ごろから始まった、三井住友カードのポイントキャンペーンがあったからだったのを思い出しました。
私が所有してるカードでは、1.5％しか貯まりませんでしたが～
ポイント欲しさにやっちゃってたって訳。
しかも、積み立てを始める時にＳＢＩ証券から新たなファンドが出来て、それぞれどんなパフォーマンスを示すか？ 試しにそれぞれ買ってみたんだっけ。
それが、コレ。
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンドと、ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド。
確か、７月あたりから新設されて基準価額が１万円からのスタートだったので、まずは両方とも１２万円分購入し、翌月から１万円の積み立てにしてました。
で、今日までそんなパフォーマンスを示したかというと～
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド が、＋9.19％で15,623円の含み益
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド が、＋8.02％で13,634円の含み益
購入直後は、高配当の方がイイ成績の時がありましたが、今となってはこれだけ差が出来てしまいました。
もう、お金が無いのでＳＢＩ証券の積み立て投信は、止めることにしました。
ポイントも、キャンペーンが終わってあまりつかなくなるし、お金は無いし～
来月からは、楽天の53,333円の積み立てと、iDeCoの積み立てで67,000円
合計120,333円の積み立てとなります。
う～～ん この金額でもデカいな
iDeCoの積み立てが終わるまで、現金があるのだろうか？
60歳までの積み立てになるので、残り４年３カ月分という事は～
3,417,000円か～
つみたてNISA分は、2,719,983円
合計6,136,983円！
う～～ん 今の現金だけじゃ足りません。
株やＦＸの資金を取り崩すしかないね。
(;´Д`A “`
これからは、自転車操業の投資となります。
本日のオマケ。
今日の昼食は、久しぶりに毛呂山町の町中華「香蘭」のタンギョウが食べたくなり、行ってきました。
タンメン大盛りとオムライスに、餃子。
ココのお店は、出前じゃなければ麺類の大盛りはタダ。
タンメン大盛りが、なんと！ 530円です
今日も美味しく頂きました。
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